Sayahead伝えておくこと・リスト
もしものとき、家族がいちばん知りたいことは？伝えておくことリスト
家族が困るのは、たいてい大きなことではなく、「あれはどこにある？」「誰に連絡すればいい？」です。このリストは4つに分かれていて、書くのは中身ではなく、場所と連絡先です。
原則：場所を書く、パスワードは書かない
- 「通帳は書斎の机の2段目の引き出し」と書き、口座番号や暗証番号を同じ紙に書かないこと。
- パスワードは別に扱います。方法は デジタル遺品の伝え方 をご覧ください。
- このリストの置き場所を、少なくとも家族の一人に伝えておきましょう。
- 年に一度、決まった日に見直します。たとえばご自身の誕生日に。
書類と財産
- マイナンバーカード、健康保険証（資格確認書）、運転免許証、パスポートの置き場所
- 通帳と印鑑の場所（別々に保管するのが安心なので、それぞれの場所をはっきり書く）
- 不動産の権利証（登記識別情報）、車検証
- 貸金庫や金庫の場所と、鍵や暗証番号を誰が預かっているか
- アクセサリー、コレクション、思い入れのある品
口座と保険
| 項目 | 書いておくこと |
|---|---|
| 銀行口座 | どの銀行の、どの支店か |
| 保険 | 保険会社、保険証券の置き場所、担当者と連絡先 |
| 年金 | 年金手帳や基礎年金番号がわかる書類の場所。企業年金や iDeCo の加入先 |
| 株式・投資信託 | 取引のある証券会社や銀行（NISA 口座も） |
| 借入・クレジットカード | ローンやクレジットカードの一覧。人にお金を貸していないか、連帯保証人になっていないか |
| 引き落とし | 電気・ガス・水道、携帯電話、サブスクがどの口座やカードから引き落とされているか |
連絡先
- まず知らせてほしい親戚や友人と、その電話番号
- 保険の担当者、弁護士、税理士、司法書士
- 勤務先や以前の勤務先の人事担当
- かかりつけの病院と主治医
日々の暮らし
- ペットのごはん、かかりつけの動物病院、世話を引き継げる人
- 植物や水槽の世話のしかた
- 合鍵を誰が持っているか
- 毎月の支払い：家賃、管理費、学費
- ご近所や管理組合の連絡先
よくある質問
リストは紙とスマホ、どちらに残すのがいいですか？
両方あるのがいちばんです。紙は家族が見つけられる場所に置き、スマホの版は更新しやすさのために。紙には日付を書いておくと、家族がそれが最新かどうかわかります。
どのくらいの頻度で更新すればいいですか？
年に一度と、転職、引っ越し、保険の加入、銀行の変更があったときに。更新したら古いほうは片づけて、家族が2つの版を見ることのないようにしましょう。
このリストに法的な効力はありますか？
ありません。家族が物を探すための地図です。財産の分け方は別に遺言書が必要です。日本の正式な書類と準備のしかた をご覧ください。